Eike Brenneisen Vertriebssteuerung

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Sales Steering - Agent

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Agentur-Übersicht

- | Aktiv

€0

Gesamtbestand

+0%

€0

Neugeschäft YTD

+0%

Storno-Quote

+0%

Zielerfüllung

Basis-Stammdaten

Agenturnummer

Name / Firma

Adresse

Telefon

E-Mail

Agenturtyp

Status

Aktiv

Vertragsbeginn

Organisatorische Einordnung

Vertriebshierarchie

Vorgesetzter / Betreuer

Region / Gebiet

Vertriebskanal

Cluster / Segment

Qualifikation & Zulassung

IHK-Registernummer

Vermittlerstatus

Produktfreigaben

Weiterbildungsstatus (IDD)

Vertragliche Rahmendaten

Provisionsmodell

Bonusvereinbarung

Stornohaftungszeit

Exklusivitätsgrad

Anträge

Stück eingereicht

Policiertes Neugeschäft

€0

Tatsächlich policiert

Jahresbeitrag (APE)

€0

Annual Premium Equivalent

Abschlussquote

Policiert / Eingereicht

Ø Beitrag

€0

Pro Vertrag

Cross-Selling-Quote

Kunden mit >1 Vertrag

Spartenverteilung Neugeschäft

Bestandsbeitrag (GWP)

€0

Gesamter Bestand

Vertragsanzahl

Aktive Verträge

Bestandswachstum

vs. Vorjahr

Kundenzahl

Aktive Kunden

Verträge pro Kunde

Vertragsdichte

Frühstorno-Quote

< 12 Monate

Spätstorno-Quote

> 12 Monate

Netto-Bestandsentwicklung

€0

Neugeschäft - Storno

Storno-Gründe

Provisionsanspruch
€0
Verdiente Provision

Stornohaftung

€0

Offene Haftungssumme

Bonus-Erreichung

Staffelziel-Fortschritt

Deckungsbeitrag

€0

YTD

NPS Score

Net Promoter Score

Beschwerdequote

Pro 1.000 Verträge

IDD-Compliance

Regulatorische Vorgaben

Schulungsstatus

0/15h

Weiterbildung (§34d GewO)

Dokumentationsquote

Vollständige Protokolle

Underwriting-Quote

Annahme-Quote

Consent-Kunden

847

von 1.234 Kunden (69%)

Identifizierte Potentiale

1.892

Cross-/Upselling-Chancen

Geschätztes Prämienvolumen

€284.500

Jährliches Potential

Conversion-Rate

12,4%

Abgeschlossen / Bearbeitet

Open Finance Fälle Pipeline

423

Neu identifiziert

156

Angeschrieben

Termin vereinbart

Abgeschlossen

Aktuelle Open Finance Fälle

Kunde	Potential-Typ	Quelle	Geschätztes Volumen	Status	Letzte Aktion
MM Max Mustermann VM00001	BU-Deckungslücke	Versicherung	€2.400/Jahr	Termin 05.12.	E-Mail gesendet (28.11.)
SK Sabine König VM00042	Kfz-Wechsel	Versicherung	€650/Jahr	Angeschrieben	Brief versendet (25.11.)
TW Thomas Weber VM00089	Risikoleben fehlt	Kredit	€1.800/Jahr	Neu identifiziert	Open Finance Abgleich (30.11.)
AH Anna Hoffmann VM00156	Fondsrente	Investment	€3.200/Jahr	Neu identifiziert	Open Finance Abgleich (30.11.)
MB Michael Braun VM00078	Hausrat-Wechsel	Versicherung	€420/Jahr	Abgeschlossen	Vertrag policiert (27.11.)
LM Lisa Müller VM00234	Altersvorsorge-Lücke	Altersvorsorge	€4.800/Jahr	Termin 08.12.	Telefonat (01.12.)

Automatische Kundenansprache (letzte 7 Tage)

E-Mails versendet

Briefe versendet

23%

Rücklaufquote

Termine vereinbart

Potentialanalyse

Cross-Selling Potentiale aus eigenen Bestandsdaten

Identifizierte Potentiale basierend auf vorhandenen Verträgen und Kundenmerkmalen. Klicken Sie auf eine Zeile für Kundendetails.

Agentur	Vermittler-ID	Potential	Begründung	Priorität
Max Mustermann	VM00001	Hausratversicherung	Hat bereits Wohngebäudeversicherung abgeschlossen	Hoch
Anna Schmidt	VM00002	Kfz-Versicherung	Führerschein vorhanden, bisher keine Kfz-Versicherung	Hoch
Thomas Weber	VM00003	Risikolebensversicherung	Familiengründung erkannt (Krankenversicherung für Kind)	Mittel
Julia Fischer	VM00004	Unfallversicherung	Sportlicher Beruf, keine Unfallabsicherung	Mittel
Michael Braun	VM00005	Rechtsschutzversicherung	Selbstständig, erhöhtes Rechtsrisiko	Niedrig
Sandra Hoffmann	VM00006	Hausratversicherung	Hochwertige Wohngebäudeversicherung ohne Hausrat	Hoch
Peter Schulz	VM00007	Pflegezusatzversicherung	Alter 55+, keine Pflegeabsicherung	Mittel
Hans Müller	VM00020	Haftpflichtversicherung	Familienvater ohne Privathaftpflicht	Hoch
Sabine Krause	VM00021	Berufsunfähigkeitsversicherung	Selbstständig, keine BU-Absicherung	Hoch
Frank Schneider	VM00022	Kfz-Versicherung	Neues Fahrzeug angemeldet, Versicherung läuft aus	Hoch
Monika Lehmann	VM00023	Risikolebensversicherung	Immobilienkauf erkannt, keine Absicherung	Hoch
Bernd Zimmermann	VM00024	Hausratversicherung	Umzug in neue Wohnung, kein Hausrat	Mittel
Claudia Bergmann	VM00025	Unfallversicherung	Neues Hobby: Mountainbiking, keine Unfallversicherung	Mittel
Stefan Vogel	VM00026	Haftpflichtversicherung	Student, keine eigene Haftpflicht	Niedrig
Petra Heinrich	VM00027	Pflegezusatzversicherung	Pflegefall in der Familie, hohe Sensibilisierung	Hoch
Markus Kern	VM00028	Kfz-Versicherung	Vertrag bei Wettbewerber läuft aus	Mittel
Andrea Fuchs	VM00029	Risikolebensversicherung	Junges Paar, Heirat geplant	Mittel
Robert Lang	VM00030	Berufsunfähigkeitsversicherung	Handwerker ohne BU-Schutz	Hoch

Open Finance - Externe Datenanreicherung

Potentiale basierend auf externen Open Finance Datenquellen: Versicherungsverträge bei Wettbewerbern, Kredit- und Hypothekendaten, Investmentdaten.

Kunde	Potential	Datenquelle	Begründung	Consent	Priorität
Max Mustermann	Kfz-Wechsel	Versicherung	Kfz bei Allianz läuft 31.12.2025 aus, SF-Klasse 12	Aktiv	Hoch
Klaus Meier	Risikoleben	Kredit	Hypothek €420.000 bei Sparkasse, keine Restschuldvers.	Aktiv	Hoch
Lisa Wagner	Fondspolice	Investment	Depot €95.000, Sparrate €1.200/Mon., keine Altersvorsorge	Aktiv	Hoch
Frank Bauer	Kfz-Wechsel	Versicherung	Kfz bei HUK läuft 31.12.2025 aus, SF-Klasse 8, überteuert	Aktiv	Hoch
Maria Klein	Wohngebäude	Kredit	Neue Baufinanzierung €280.000 abgeschlossen	Aktiv	Hoch
Stefan Richter	BU-Upgrade	Bank	Gehaltserhöhung +22% erkannt, BU-Lücke €1.800/Mon.	Aktiv	Hoch
Christine Wolf	Sachvers. Wechsel	Versicherung	Hausrat bei ERGO €380/J. - Marktvergl. €210/J. möglich	Aktiv	Mittel
Uwe Schmitz	Kapital-LV	Investment	ETF-Sparplan €500/Mon., keine Kapitalabsicherung	Aktiv	Hoch
Heike Maier	Riester-Optimierung	Altersvorsorge	Riester bei Union Invest, Kosten 2,1% - Wechsel lohnend	Aktiv	Mittel
Jürgen Böhm	Risikoleben	Kredit	Kreditrate €1.500/Mon. endet 2027, Restschuld €85.000	Aktiv	Mittel
Gisela Haas	Betriebshaftpflicht	Bank	Geschäftskonto eröffnet - Firmengründung erkannt	Aktiv	Hoch
Torsten Keller	Kfz-Premium	Versicherung	SF-Klasse 15 bei Wettbewerber, Premium-Tarif möglich	Aktiv	Mittel
Birgit Sommer	Pflegezusatz	Bank	Regelmäßige Überweisungen an Pflegedienst erkannt	Aktiv	Hoch
Wolfgang Stein	Unfallversicherung	Versicherung	Kein Unfallschutz bei Wettbewerbern erkennbar	Aktiv	Mittel
Ingrid Baumann	bAV-Optimierung	Altersvorsorge	bAV bei altem Arbeitgeber, Portierung prüfen	Aktiv	Mittel

Kundendetails

Vertriebskanal:

Stammdaten

Max Mustermann

VM00001

Geburtsdatum 15.03.1985

Adresse Musterstraße 123, 12345 Musterstadt

Telefon +49 123 456789

E-Mail max.mustermann@email.de

Beruf Angestellter

Familienstand Verheiratet

Kinder

Lena (8 Jahre) Paul (5 Jahre)

Vertriebsimpuls

Berufsunfähigkeitsversicherung (BU) anbieten

Weder in den internen Bestandsdaten noch in den externen Open Finance Daten liegt eine BU-Absicherung vor. Bei einem Angestellten mit Familie besteht hier ein erhöhter Absicherungsbedarf.

Hohe Priorität

Eigene Verträge

Versicherungstyp	Jahresprämie	Status
Wohngebäudeversicherung	€450/Jahr	Aktiv
Kfz-Versicherung	€680/Jahr	Aktiv

Externe Finanzbeziehungen (Open Finance)

Finanzinstitut	Produktart	Hinweis
Sparkasse	Girokonto	Hauptkonto
DWS	Depot	Fondssparen

Open Finance Consent-Status

Status

Erteilt am 15.03.2024

Gültig bis 15.03.2026

Datenquellen 5 aktiv

Einkommensdaten (Bankdaten)

PSD2 - seit 2018 Sparkasse Hauptkonto

Brutto-Gehalt (Durchschnitt 12 Mon.) €5.850/Monat Arbeitgeber: TechCorp GmbH

Netto-Gehalt (Durchschnitt) €3.680/Monat Letzte Erhöhung: +18% (März 2025)

Regelmäßige Sparrate €800/Monat Dauerauftrag → DWS Depot

Frei verfügbar nach Fixkosten €1.420/Monat Fixkosten: €2.260 (Miete, Kredite, etc.)

Diese Daten waren bereits über PSD2 (Payment Services Directive) seit 2018 abrufbar - erforderte jedoch AISP-Lizenz.

Investment-Portfolio (Investmentdaten)

NEU durch Open Finance DWS, Union Investment

Produkt	Anbieter	Volumen	Sparrate	Performance YTD	Typ
DWS Top Dividende	DWS	€42.500	€400/Mon.	+8,2%	Aktienfonds
iShares Core MSCI World	DWS	€28.300	€300/Mon.	+12,4%	ETF
UniRak	Union Investment	€14.200	€100/Mon.	+5,1%	Mischfonds
Gesamt		€85.000	€800/Mon.	+8,9%

Insight: Keine Absicherung des Depots. Bei €85.000 Volumen empfohlen: Fondsgebundene Rentenversicherung für Steuervorteil + Todesfallschutz.

Versicherungen bei Wettbewerbern

NEU durch Open Finance Allianz, Ergo, HUK24, ARAG

Versicherung	Anbieter	Deckungssumme	Tarifart	Leistungsumfang	Ausschlüsse	Selbstbehalt	Prämie	Kündigungsfrist
Kfz-Versicherung	Allianz	VK €50.000 / TK €25.000	Premium	GAP-Deckung Marderschäden Auslandsschutz	Rennen/Rallye	€300 VK	€720/Jahr	30.11.2025
Berufsunfähigkeit	Ergo	€1.500/Mon.	Basis	50% BU-Grad Infektionsklausel	Psyche Rücken	Keine	€89/Monat	-
Hausratversicherung	HUK24	€65.000	Standard	Fahrraddiebstahl Überspannung	Elementar	€150	€142/Jahr	14.02.2026
Rechtsschutz	ARAG	€500.000 (Privat+Beruf)	Premium	Arbeitsrecht Verkehr Wohnen Vertragsrecht	Kapitalanlage	€250	€248/Jahr	31.08.2026

BU-Deckungslücken-Analyse

PSD2 + Open Finance kombiniert

Aktuelles Netto-Gehalt PSD2 €3.680/Monat Quelle: Sparkasse Girokonto

Bestehende BU (Ergo) Open Finance €1.500/Monat Quelle: Wettbewerber-Vertrag

                                    Monatliche Deckungslücke
                                    €2.180/Monat
                                    → Gegenangebot möglich!
                                

41% abgesichert

PSD2: Gehalt €3.680 netto bekannt seit Kontoanbindung 2022

Open Finance NEU: BU bei Ergo mit nur €1.500/Mon. – zu niedrig für sein Einkommen!

Empfehlung: BU-Nachversicherung um €2.200/Monat anbieten. Geschätzte Mehrprämie: ca. €120-150/Monat. Argument: "Herr Mustermann, wir sehen, dass Ihre bestehende BU nur 41% Ihres Einkommens absichert – deutlich unter der empfohlenen 80%. Darf ich Ihnen ein ergänzendes Angebot machen?"

Top-Produktvorschläge (Makler-Vergleich)

1 Beste Wahl

Allianz BU Premium

€2.500/Mon. €145/Mon.

Kein Psyche-Ausschluss Dienstunfähigkeitsklausel Nachversicherungsgarantie

Score

HDI BU Plus

€2.500/Mon. €138/Mon.

Günstigster Preis Psyche mit Risikozuschlag

Score

Nürnberger BU Comfort

€2.500/Mon. €152/Mon.

Weltweiter Schutz Standard-Bedingungen

Score

Kredite & Verbindlichkeiten

NEU durch Open Finance Sparkasse, ING

Kredit	Kreditgeber	Ursprungsbetrag	Restschuld	Rate	Laufzeit bis	Absicherung
Baufinanzierung	Sparkasse	€320.000	€285.000	€1.450/Mon.	2045	Keine
Autokredit	ING	€35.000	€12.400	€580/Mon.	2027	RSV vorhanden
Gesamt Verbindlichkeiten			€297.400	€2.030/Mon.

Risiko: Baufinanzierung €285.000 ohne Risikolebensversicherung! Bei Todesfall: Familie kann Kredit nicht bedienen. Empfehlung: Risikoleben über €300.000, Laufzeit 20 Jahre.

Identifizierte Potentiale

Potential	Datenquelle	Details	Geschätzter Wert	Status	Priorität
Kfz-Wechsel	Versicherung	Allianz läuft 31.12.2025 aus, SF12, aktuell €720/J.	Ersparnis ~€180/J.	Angeschrieben	Hoch
Risikoleben	Kredit	Hypothek €285.000 ungesichert, Familie vorhanden	~€25/Mon.	Offen	Hoch
BU-Nachversicherung	Bank + Vers.	Lücke €2.180/Mon., nur 41% abgesichert	~€130/Mon.	Offen	Hoch
Fondspolice	Investment	Depot €85.000 ohne Absicherung, Sparrate €800	Steuervorteil	Termin 12.12.	Hoch

Kommunikationshistorie

Automatische E-Mail 28.11.2025, 09:15

Kfz-Versicherung: Ihr Vertrag läuft aus

Sehr geehrter Herr Mustermann, Ihr Kfz-Vertrag bei der Allianz läuft am 31.12.2025 aus. Wir haben ein attraktives Angebot für Sie...

Geöffnet am 28.11.2025, 14:32

Automatischer Brief 15.11.2025

Open Finance Datenfreigabe: Neue Potentiale erkannt

Basierend auf Ihren freigegebenen Finanzdaten haben wir Optimierungsmöglichkeiten für Ihre Versicherungssituation identifiziert...

Versendet

Telefonat 10.11.2025, 11:20

Rückruf wegen Altersvorsorge-Angebot

Kunde interessiert an fondsgebundener Rentenversicherung. Termin für 12.12. vereinbart.

Termin: 12.12.2025

Automatische E-Mail 01.10.2025, 08:00

Willkommen bei Open Finance - Ihre Daten sind jetzt verknüpft

Vielen Dank für Ihre Open Finance Datenfreigabe. Ab sofort können wir Ihnen personalisierte Versicherungsempfehlungen basierend auf Ihrer Finanzsituation anbieten...

Geöffnet am 01.10.2025, 19:45

v19

Agentur-Übersicht

Basis-Stammdaten

Organisatorische Einordnung

Qualifikation & Zulassung

Vertragliche Rahmendaten

Spartenverteilung Neugeschäft

Storno-Gründe

Open Finance Fälle Pipeline

Aktuelle Open Finance Fälle

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Potentialanalyse

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